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Un investisseur au profil équilibré peut envisager d'affecter 50% de son allocation aux obligations, l'autre moitié étant dédiée aux actions. Les obligations n'ont sans doute pas vocation à être un important moteur de performance, mais elles offrent une source de diversification du risque qui peut s'avérer utile (pour peu que l'on prenne garde au niveau de valorisation de chaque classe d'actif). Créer et piloter un portefeuille d'été de la communication. Les obligations perdent rarement de la valeur en même temps que les actions. Cette classe d'actifs peut donc servir à préserver autant que faire se peut le capital investi, même s'il faut toujours être vigilant à l'environnement de taux dans lequel on se trouve et à la sensibilité aux taux des obligations, selon leur maturité (des obligations dont la durée de vie est très longue auront une grande sensibilité à la variation des taux et font donc prendre un risque pour leur porteur). 4è étape: Sélectionner des ETF Morningstar propose toute une série d'outils pour aider Jean à trouver les bonnes idées d'investissement et pour comparer et sélectionner les différents supports d'investissement.
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Biographie de l'auteur Édouard Petit est spécialiste de finances personnelles. Investisseur chevronné, mais non professionnel de la finance, il prodigue des conseils en toute indépendance. Dans ses ouvrages, il décrit, dans un langage accessible, une méthode fondée sur des principes de gestion issus de la meilleure recherche académique. Elle permet d'accéder à une performance excellente tout en maîtrisant le risque et en n'y passant que quelques minutes par mois. Cette méthode est appelée la « gestion passive ». Elle s'appuie largement sur les ETF (Exchange-Traded Funds), ces nouveaux produits financiers à la fois performants, peu chers et accessibles à tous. Elle a déjà été largement adoptée dans le monde anglo-saxon et est en forte expansion en Europe. Son livre, "Épargnant 3. Créer et piloter un portefeuille d etf funds. 0", est le premier ouvrage sur la gestion passive dans un contexte français. Il se lit en moins de deux heures et permet de s'initier à ce style de gestion. Il s'adresse à tous les publics. Il s'est déjà vendu à plusieurs milliers d'exemplaires.
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Cet article a été initialement publié en mars 2012 sur Il a été édité. Chaque investisseur est différent et l'exemple de portefeuille qui suit n'est qu'une illustration. Si vous souhaitez construire une allocation d'actifs, Morningstar vous recommande de parler à un professionnel avant de prendre toute décision d'investissement. Il est parfois difficile de construire un portefeuille. Par où commencer? Pour vous donner quelques pistes de réflexion, Morningstar a sollicité un conseiller financier, qui a construit un portefeuille à partir du profil d'investisseur suivant: Jean: - 42 ans. - Marié. - 2 enfants. - 1 chien. - Rembourse un emprunt immobilier. - Dispose d'un compte épargne placé sur un placement peu risqué (Livret A). - Ses revenus sont plutôt stables et il peut rembourser ses prêts tous les mois. 1975769821 Cra C Er Et Piloter Un Portefeuille D Etf. Jean apprend qu'il vient d'hériter de 30. 000 euros d'un parent défunt. Après avoir fait son deuil de cette disparition, Jean souhaite créer un portefeuille diversifié pour faire fructifier ce capital.
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Et la liste des avantages n'est pas terminée. Si vous souhaitez en savoir plus sur le fonctionnement de ces fonds indiciels, vous pouvez consulter notre guide à ce sujet: Guide ETF: comprendre le fonctionnement des trackers, et trouver les meilleurs ETF Un portefeuille de trackers est en général plus performant qu'un fonds actif Selon une étude de Standard & Poors qui compare les performances des fonds traditionnels avec les indices boursiers (et donc les trackers), 90% des gérants actifs n'ont pas réussis à battre leur indice de référence entre juin 2018 et juin 2019. Comment expliquer cette différence? La raison est simple: les gérants appliquent des frais de gestion importants, ce qui vient naturellement grever la performance finale du fonds. Créer et piloter un portefeuille d'été du medef. Or la majorité d'entre eux n'arrive pas à surperformer suffisamment pour combler ces frais! A l'inverse un portefeuille composé uniquement d'ETF (que l'on peut qualifier de fonds passif), qui ne fait que répliquer la performance d'un indice, génère six à dix fois moins de frais qu'un fonds actif.
Ebooks tout-en-un illimités au même endroit. Compte d'essai gratuit pour l'utilisateur enregistré. eBook comprend les versions PDF, ePub et Kindle Qu'est-ce que je reçois? ✓ Lisez autant de livres numériques que vous le souhaitez! ✓ Scanneé pour la sécurité, pas de virus détecté ✓ Faites votre choix parmi des milliers de livres numériques - Les nouvelles sorties les plus populaires ✓ Cliquez dessus et lisez-le! - Lizez des livres numériques sans aucune attente. C'est instantané! ✓ Continuez à lire vos livres numériques préférés encore et encore! ✓ Cela fonctionne n'importe où dans le monde! ✓ Pas de frais de retard ou de contracts fixes - annulez n'importe quand! Haydée Hector Je n'aime pas écrire des critiques sur des livres... mais ce livre était fantastique... J'ai eu du mal à le réprimer. Construire un portefeuille d’ETF performant - Guide complet. Très bien écrit, de superbes personnages et j'ai adoré le cadre! Va chercher plus de livres de cet auteur! Dernière mise à jour il y a 3 minutes Éléonore Paquin Un livre court mais ravissant pour les fans des deux auteurs, mais également un aperçu de la liberté d'expression, de la créativité et de l'importance des bibliothèques..
Ce n'est pas grave du tout, on n'est pas obligé de maîtriser tous ces concepts, sauf à vouloir en faire son métier. Je crois qu'Edouard Petit a fourni un travail bibliographique titanesque: les références sont très nombreuses et les réflexions de l'auteur s'appuient sur des recherches reconnues. Il est clair que jamais je n'aurais cherché tant d'articles pour comprendre le fonctionnement des ETF, mais nous avons de la chance, un auteur français, l'a fait pour nous. J'insiste sur français (aucun jugement de valeur ici! Créer et piloter un Portefeuille d'ETF. ) car nous pouvons bien entendu trouver des traductions de livres anglophones sur les ETF. Cependant, les produits et la fiscalité sont dépendantes du pays. Il est donc très utile de disposer d'une adaptation de la gestion d'un portefeuille d'ETF au contexte français. J'ai trouvé particulièrement instructif les comparaisons aux investissements immobiliers, qui sont peut être plus parlant pour le commun des mortels. Si vous recherchez des informations quant à la gestion passive, les ETF et leur fonctionnement détaillé, le pilotage d'un portefeuille d'ETF, du plus simple au plus complexe, ce livre est fait pour vous (et pour moi).